casiKNOW

Tag: compliance

  • บอร์ดการพนันนามิเบีย เปิดประมูลระบบติดตามการพนันแบบรวมศูนย์และระบบใบอนุญาตดิจิทัล

    บอร์ดการพนันนามิเบีย เปิดประมูลระบบติดตามการพนันแบบรวมศูนย์และระบบใบอนุญาตดิจิทัล

    คณะกรรมการ Gambling Board ของนามิเบียประกาศเปิดการประมูลครั้งใหญ่ 2 โครงการ ท่ามกลางแผนปฏิรูปธุรกิจการพนันและเกมของประเทศที่ยังเดินหน้าต่อเนื่อง

    คณะกรรมการฯ ซึ่งจัดตั้งขึ้นตาม Gaming and Entertainment Control Act ปี 2018 เปิดรับข้อเสนอจากบริษัทผู้สนใจเพื่อจัดหาระบบใหม่ที่จะช่วยเสริมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพิ่มความโปร่งใส และยกระดับกระบวนการออกใบอนุญาตให้ทันสมัย โดยผู้สนใจสามารถขอรับเอกสารการประมูลได้ฟรี แต่ต้องลงทะเบียนเพื่อรับข้อมูลชี้แจงและความคืบหน้าต่าง ๆ กำหนดส่งข้อเสนอในวันที่ 29 ตุลาคม 2026 และข้อเสนอทุกฉบับต้องผูกพันต่ออีก 90 วันหลังยื่น

    ระบบตรวจสอบรวมศูนย์และยกเครื่องใบอนุญาต

    งานประมูลชิ้นแรก (SC/RP/GBN-01/2026) ครอบคลุมการจัดหา ติดตั้ง และบำรุงรักษา Central Electronic Monitoring System หรือระบบตรวจสอบอิเล็กทรอนิกส์แบบรวมศูนย์ ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มทางไกลแบบเรียลไทม์ที่จะบันทึกและรายงานกิจกรรมการพนันในทุกกิจการที่ได้รับใบอนุญาต ตามข้อกำหนดมาตรา 90 ของกฎหมาย ตัวระบบจะติดตามเหตุการณ์สำคัญของเครื่องเล่นการพนันพร้อมวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึก เครื่องทุกตัวต้องเชื่อมต่อเข้าระบบกลาง โดยผู้ถือใบอนุญาตเป็นผู้รับผิดชอบค่าติดตั้ง โครงการนี้กำหนดระยะเวลาดำเนินการ 6 เดือน และมีประชุมนอกรอบก่อนยื่นข้อเสนอแบบออนไลน์วันที่ 1 ตุลาคม 2026

    ประมูลชิ้นที่สอง (SC/RP/GBN-02/2026) เน้นโครงสร้างพื้นฐานด้านใบอนุญาตและเวิร์กโฟลว์: ออกแบบ ปรับแต่ง และรองรับระยะยาวระบบเอกสารดิจิทัลที่จัดการคำขอ เวิร์กโฟลว์อัตโนมัติ และการเก็บข้อมูลลับอย่างปลอดภัย โครงการนี้มีระยะเวลายาวถึง 60 เดือน มีเป้าหมายเพื่อทำให้การออกใบอนุญาตคล่องตัว เสริมการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎ และปรับปรุงการรายงาน โดยส่งคำขอชี้แจงได้ถึงวันที่ 22 ตุลาคม 2026

    นามิเบียตั้งเป้ารายได้การพนัน N$100 ล้านภายในปี 2030

    การเปิดประมูลรอบนี้เกิดขึ้นหลังกระทรวงสิ่งแวดล้อม ป่าไม้ และการท่องเที่ยวของนามิเบียเปิดรับฟังความคิดเห็นทั่วประเทศเรื่องการปฏิรูปการพนันและล็อตเตอรี่ เมื่อเดือนมีนาคม-เมษายนที่ผ่านมา เจ้าหน้าที่ลงพื้นที่ครบทั้ง 14 ภูมิภาคเพื่อรับฟังชุมชนและผู้ประกอบการโดยตรง เพื่อให้การแก้ไขกฎหมายสะท้อนสภาพจริงของอุตสาหกรรม และจัดการกับการพนันผิดกฎหมายไปพร้อมกับการสร้างความรับผิดชอบ

    แรงผลักดันครั้งนี้สอดคล้องกับวาระเศรษฐกิจที่กว้างขึ้นของนามิเบีย ภายใต้แผนพัฒนาแห่งชาติฉบับที่ 6 (NDP6) รัฐบาลตั้งเป้าสร้างรายได้จากการพนันเกิน 100 ล้านดอลลาร์นามิเบีย (N$) ภายในปี 2030 โดยเจ้าหน้าที่ย้ำว่าการปฏิรูปไม่ใช่แค่ตัวเลขรายได้ แต่คือการสร้างอุตสาหกรรมที่ทำกำไรได้อย่างยั่งยืนผ่านใบอนุญาตที่ทันสมัย การกำกับที่เข้มงวด และการจัดการบ่อนผิดกฎหมาย

    นามิเบียกลายเป็นประเทศล่าสุดที่ร่วมกระแส กับประเทศอื่น ๆ ในแอฟริกาอย่างเคนยา กานา มอริเชียส และบุรุนดี ที่เริ่มใช้หรือกำลังพัฒนาระบบตรวจสอบและกำกับอุตสาหกรรมพนันทั้งประเทศเช่นกัน

    เกี่ยวกับผู้สนับสนุน

    SA THAI เว็บตรงไม่ผ่านเอเย่นต์ ระบบอัตโนมัติ 24 ชม. ฝาก-ถอนไว มั่นคงปลอดภัย 100% รวมเกมดังครบทุกค่าย • DGTHAI เว็บตรงบาคาร่าและเกมเดิมพันครบวงจร ระบบเสถียร จ่ายจริงทุกบิล รองรับทั้งบาคาร่า กีฬา และอีสปอร์ต

    สนับสนุนโดย SA THAI และ DGThai

  • PAGCOR ชี้กฎเกณฑ์เกมต้องพร้อมรับยุค AI ขณะที่ความเสี่ยงฉ้อโกงยิ่งแยบยลขึ้น

    PAGCOR ชี้กฎเกณฑ์เกมต้องพร้อมรับยุค AI ขณะที่ความเสี่ยงฉ้อโกงยิ่งแยบยลขึ้น

    Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) ของฟิลิปปินส์ ออกมาแถลงว่ากฎเกณฑ์กำกับดูแลอุตสาหกรรมเกมต้องพัฒนาอยู่เสมอให้สอดรับกับการพัฒนาอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI)

    โดยระบุว่า AI จะช่วยยกระดับระบบการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตรวจจับความผิดปกติ และช่วยให้กระบวนการกำกับดูแลรวดเร็วจนขึ้น แต่ในทางกลับกัน เทคโนโลยีเดียวกันนี้ก็อาจถูกมิจฉาชีพนำไปใช้ยกระดับกลโกงให้แยบยลและตรวจจับได้ยากขึ้นด้วยเช่นกัน

    AI ตัวช่วยงานกำกับดูแลที่เป็นดาบสองคม

    Jessa Mariz Fernandez รองประธานฝ่ายช่วยงาน (assistant vice president) ฝ่ายออกใบอนุญาตเกมอิเล็กทรอนิกส์ของ PAGCOR กล่าวไว้ระหว่างกล่าวบรรยายเปิดงาน (keynote) ที่งานประชุม CiG iDEA Summit ในกรุงมะนิลาเมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมาว่า ความท้าทายของหน่วยงานกำกับดูแลไม่ใช่การต่อต้านเทคโนโลยี แต่คือกรอบกฎเกณฑ์ที่ต้องพัฒนาควบคู่ไปกับเทคโนโลยี เพื่อรองรับทั้งโอกาสและความเสี่ยงที่ AI สร้างขึ้น

    เทคโนโลยี AI มีบทบาทต่ออนาคตของเกมออนไลน์มากขึ้นเรื่อย ๆ ทั้งในงานตรวจสอบ ติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตรวจจับการฉ้อโกง และการกำกับดูแลให้มีประสิทธิภาพสูงขึ้น แต่ในทางกลับกันมันก็อาจนำไปสู่ภัยรูปแบบใหม่ต่อสถานที่เล่นเกมที่รับใบอนุญาต ต่อลูกค้า และต่อตัวหน่วยงานกำกับเอง

    PAGCOR เร่งทบทวนนโยบาย

    Fernandez ระบุว่า PAGCOR ยังคงทบทวนนโยบายอย่างต่อเนื่อง ขณะที่ความเสี่ยงเชิงเทคโนโลยีซับซ้อนขึ้นเรื่อย ๆ นอกจากนี้หน่วยงานยังทำงานร่วมกับผู้มีส่วนได้เสียในอุตสาหกรรมที่เป็นธรรม และประสานการดำเนินงานกับหน่วยงานรัฐอื่น ๆ เพื่อให้รับมือกับความเปลี่ยนแปลงในวงการเกมออนไลน์ได้

    เธอกล่าวว่าหน่วยงานกำกับจะพึ่งข้อสมมติเดิม ๆ ไม่ได้ เมื่อต้องรับมือกับเทคโนโลยีของโลกยุคหน้า ทั้งกฎเกณฑ์และระบบกำกับดูแลต้องยืดหยุ่นรับมือการเปลี่ยนแปลงได้ และการตอบสนองที่ดีต้องไม่ใช่อารมณ์รีบร้อนแต่ต้องผ่านการพิจารณาอย่างรอบคอบ

    สมดุลระหว่างนวัตกรรมกับการคุ้มครอง

    ตามความเห็นของ Fernandez การกำกับดูแลเกมต้องส่งเสริม innovation ไปพร้อมกับการคุ้มครองผู้บริโภคและผู้ประกอบการ เนื่องจากเกมออนไลน์มีแต่จะพัฒนาต่อไป เทคโนโลยีใหม่สามารถสร้างวิธีดำเนินงานแบบใหม่ให้บริษัท แต่ก็อาจนำเข้าความเสี่ยงที่กระทบความซื่อสัตย์ของตลาดที่รับใบอนุญาต บทบาทของ PAGCOR จึงรักษากรอบกฎเกณฑ์ให้สอดคล้องกับตลาดที่เปลี่ยนแปลง โดยต้องรู้เท่าทันความเสี่ยงใหม่ ๆ ขณะที่ยังเปิดทางให้ผู้ประกอบการสุจริตดำเนินงานภายใต้ระบบที่ชัดเจนและยุติธรรมได้ต่อไป

    ที่มา: Asia Gaming Brief

  • FATF เผยรายงานฉบับใหม่ ชี้ระบบดิจิทัลรอบวงการพนันคือช่องโหว่ฟอกเงินรอบใหม่

    FATF เผยรายงานฉบับใหม่ ชี้ระบบดิจิทัลรอบวงการพนันคือช่องโหว่ฟอกเงินรอบใหม่

    ความเสี่ยงไม่ได้จบแค่ที่ตัวคาสิโนออนไลน์อีกต่อไป

    ความเสี่ยงฟอกเงินในอุตสาหกรรมพนันทุกวันนี้ไม่ได้หยุดอยู่แค่หน้าเคาน์เตอร์คาสิโนหรือตัวผู้ประกอบการเดิมพันอีกต่อไป เมื่อ Financial Action Task Force (FATF) เผยแพร่รายงานประเมินฉบับใหม่เมื่อ 9 กันยายน ที่ขยับขอบเขตการดูให้กว้างขึ้นไปถึงโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลที่อยู่เบื้องหลังการพนันทั้งหมด ทั้ง e-wallet, บริการชำระเงินผ่านมือถือ, สินทรัพย์ดิจิทัล (virtual assets), แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดีย และตลาดดิจิทัล (digital marketplace) ที่ทำหน้าที่ยเชื่อมต่อระหว่างผู้เล่น ผู้ประกอบการ และระบบการเงิน โดยหน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของมอลตา (FIAU) ได้ส่งต่อผลวิเคราะห์นี้ให้หน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลเมื่อวันที่ 14 กันยายนที่ผ่านมา

    โครงการ 1 ปี ครอบคลุมกว่า 80 เขตอำนาจศาล

    รายงานฉบับนี้เกิดจากโครงการของ FATF ที่ใช้เวลาศึกษาตลอดหนึ่งปี โดยรวบรวมข้อมูลจากมากกว่า 80 เขตอำนาจศาล องค์กรในอุตสาหกรรม และทีมนักวิจัย ถือเป็นครั้งแรกที่ FATF วิเคราะห์ความเสี่ยงที่ผูกกับการพนันออนไลน์และการพนันผิดกฎหมายอย่างเป็นเรื่องเป็นราวโดยเฉพาะ

    สิ่งที่ปรากฏชัดคือ วงจรอาชญากรรมทางการเงินของอุตสาหกรรมนี้เริ่มควบคุมยากขึ้นเรื่อย ๆ หากยังคิดอยู่ในกรอบเดิม เพราะการพนันออนไลน์ข้ามพรมแดนได้ และโอนเงินได้หลายช่องทางโดยไม่ผูกกับโครงสร้างพื้นฐานทางกายภาพที่ผู้กำกับดูแลเคยตรวจสอบ ลูกค้าคนหนึ่งอาจใช้บริการแพลตฟอร์มพนัน ฝากเงินผ่าน e-wallet หรือสินทรัพย์ดิจิทัล และพบเห็นบริการนั้นผ่านโซเชียลมีเดียหรือตลาดดิจิทัล ซึ่งบริษัทหลายรายในห่วงโซ่นี้ไม่ได้อยู่ภายใต้กฎเกณฑ์เดียวกันกับผู้ประกอบการพนันเอง — FATF ชี้ว่าช่องทางชำระเงินทั้งเงินสด e-wallet mobile money และสินทรัพย์ดิจิทัลต่างมีช่องโหว่ให้ฟอกเงินได้ ทั้งยังชี้ว่าบริษัทโซเชียลมีเดีย ผู้พัฒนาซอฟต์แวร์ และตลาดดิจิทัลคือบริการที่อุตสาหกรรมพนันพึ่งพาเพิ่มมากขึ้น และบางส่วนอยู่นอกเหนือการกำกับดูแลด้านการพนัน เป็นช่องว่างที่เครือข่ายอาชญากรรมฉกฉวยได้

    ธงแดงที่ FATF แนะนำให้จับตา

    รายงานวางสัญญาณเตือนที่ชัดเจนขึ้นสำหรับเจ้าหน้าที่และบริษัท เช่น ลูกค้าที่เปิดหลายบัญชี หรือใช้ช่องทางชำระเงินหลายแบบภายใต้ตัวตนที่แตกต่างกัน, ข้อมูลการชำระเงินไม่ตรงกับข้อมูลลูกค้า, เอกสารยืนยันตัวตนน่าสงสัย, รูปแบบการเดิมพันและธุรกรรมการเงินที่ผิดปกติ, โครงสร้างบริษัทซับซ้อนจนตามหาเจ้าของที่แท้จริงได้ยาก, กิจกรรมพนันที่ดูเหมือนมีไว้เพื่อ “โอนเงิน” มากกว่าจะเดิมพันจริง, การซอยธุรกรรมใหญ่เป็นก้อนย่อย ๆ เพื่อเลี่ยงการตรวจจับ รวมถึงการเดิมพันก้อนผิดปกติหรือเป็นขบวนการในเหตุการณ์ที่เคยมีความเสี่ยงเรื่องล้มกีฬาอยู่ก่อนแล้ว

    พนันผิดกฎหมายคือจุดอ่อนใหญ่ที่สุด และโครงสร้างเจ้าของหลบการตรวจสอบ

    ปัญหาไม่ได้จำกัดอยู่แค่ผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาต การพนันผิดกฎหมายกลายเป็นหนึ่งในจุดอ่อนที่ใหญ่ที่สุดในภาคส่วนนี้ โดยบางเขตอำนาจศาล ตลาดผิดกฎหมายมีขนาดเทียบเท่าหรือใหญ่กว่าตลาดที่ถูกกำกับด้วยซ้ำ ธุรกิจนอกอาณาเขตอาจแต่งตัวเป็นบริษัทพนันที่ดูถูกต้องตามกฎหมาย แต่เสนอความไม่ระบุตัวตนและฟีเจอร์ที่ดึงดูดผู้ใช้กลุ่มอาชญากรรม ความแตกต่างด้านกฎระเบียบและการบังคับใช้ระหว่างประเทศสร้างโอกาสให้ผู้ประกอบการและเครือข่ายอาชญากรรมย้ายกิจกรรมข้ามเขตอำนาจศาล ซึ่งยังขัดขวางการแชร์ข้อมูลและทำให้การสอบสวนข้ามพรมแดนยากขึ้นด้วย

    FATF ยังพบว่าโครงสร้างการถือหุ้นถูกจัดวางให้สัดส่วนของแต่ละบุคคลต่ำกว่าเกณฑ์ที่จะกระตุ้นการตรวจสอบตามกฎเกณฑ์ได้ และช่องโหว่จะยิ่งร้ายแรงขึ้นในเขตอำนาจศาลที่การควบคุมเจ้าของผลประโยชน์ปลายทาง การกำกับดูแล AML หรือระบบต่อต้านการทุจริตยังอ่อนแอ

    โลกคริปโตและจุดบอดหลังฉากแพลตฟอร์ม

    FATF เชื่อมการทุจริตในระบบพนันและเกมเข้ากับการฉ้อโกงผ่านระบบไซเบอร์ การทุจริต นายหน้าฟอกเงินมืออาชีพ และองค์กรอาชญากรรมจัดตั้ง โครงสร้างเดียวกันที่เปิดให้ธุรกิจพนันถูกกฎหมายหาลูกค้าทั่วโลกได้ ก็เปิดเส้นทางเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงินทางการได้หลายทางเช่นกัน โดยสินทรัพย์ดิจิทัลมีนัยสำคัญที่สุด แต่ e-wallet และ mobile money ก็ยืนคั่นระหว่างบัญชีพนันกับธนาคารตามธรรมเนียม ทำให้ระบบชำระเงินทั้งหมดกลายเป็นส่วนสำคัญของการเฝ้าระวังด้าน AML

    ในทางปฏิบัติ FATF กำหนดมาตรฐานระหว่างประเทศ ไม่ได้กำกับการพนันโดยตรง แต่รายงานฉบับนี้จะไหลเข้าสู่ระบบ AML ของแต่ละประเทศและการประเมินว่าเขตอำนาจศาลใดควบคุมความเสี่ยงอาชญากรรมทางการเงินได้หรือไม่ ทำให้เรื่องนี้อยู่นอกเหนือแผนก compliance ของคาสิโนหรือสปอร์ตบุ๊กไปแล้ว ประเด็นที่ยากกว่าเดิมคือ “เครือข่ายโดยรอบ” — ผู้ประกอบการพนันอาจได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้อง แต่อีกรายที่หาลูกค้าให้ โอนเงินให้ หรืออำนวยความสะดวกธุรกรรมดิจิทัล กลับอยู่นอกมือผู้กำกับดูแลคนละหน่วยงาน หรือไม่ได้อยู่ใต้กฎหมายการพนันเลยด้วยซ้ำ ซึ่ง FATF ก็คือกำลังบอกเจ้าหน้าที่ให้ “ตามเน็ตเวิร์กนั้นไป” แทนที่จะจบที่ตัวผู้ประกอบการเพียงรายเดียว ในอุตสาหกรรมที่สร้างขึ้นจากแพลตฟอร์มข้ามพรมแดนและการโอนเงินดิจิทัลที่เคลื่อนไหวเร็ว ร่องรอยทางการเงินอาจนำไปไกลกว่าตัวเดิมพันมาก

  • เดนมาร์กขยายกฎ AML ของธุรกิจคาสิโน/พนันครอบคลุมการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธและการคว่ำบาตร มีผลบังคับแล้ว

    เดนมาร์กขยายกฎ AML ของธุรกิจคาสิโน/พนันครอบคลุมการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธและการคว่ำบาตร มีผลบังคับแล้ว

    ผู้ให้บริการพนันที่ได้รับอนุญาตในเดนมาร์กต้องรับมือกับภาระด้าน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ ที่หนักขึ้น ตั้งแต่วันที่ 15 กันยายนนี้ เมื่อการแก้ไขกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของประเทศ ได้ขยายขอบเขตไปยังเรื่อง การเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ (proliferation financing), การบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรทางการเงิน และการตรวจสอบอย่างเป็นอิสระ ให้เข้ามาอยู่ภายใต้ระบบควบคุมที่ธุรกิจอยู่ภายใต้การกำกับดูแลต้องปฏิบัติอย่างชัดเจนยิ่งขึ้น

    จากรายงาน AML สู่ความเสี่ยงใหม่ที่ต้องประเมิน

    สำหรับผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาต การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ไม่ใช่แค่การปรับขั้นตอน AML แบบเดิม ๆ ให้ดีขึ้นอีกนิดหน่อย แต่บริษัทตอนนี้ต้อง ประเมินความเสี่ยงการถูกใช้เป็นช่องทางเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ และต้องจัดทำระบบเป็นลายลักษณ์อักษรที่ครอบคลุมความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรต่อประเทศ บุคคล บริษัท และนิติบุคคลอื่น ๆ ด้วย

    กฎหมายฉบับนี้ผ่านการอ่านวาระที่สามในรัฐสภาเดนมาร์กตั้งแต่วันที่ 3 กันยายน เหลือเวลาไม่ถึงสองสัปดาห์ก่อนวันบังคับใช้หลัก และยืนยันว่าเนื้อหาส่วนใหญ่ของมาตรการทั้งชุดจะเริ่มมีผลบังคับใช้ 15 กันยายน 2026

    เนื้อหาที่เกี่ยวกับพนันอยู่ในกฎหมายฉบับใหญ่ L 9

    มาตรการเรื่องพนันเป็นเพียงส่วนหนึ่งของร่างกฎหมาย L 9 ซึ่งแก้ไขกฎที่ครอบคลุมธุรกิจการเงิน บริการชำระเงิน บริษัทหลักทรัพย์ และธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับอีกหลายประเภท ขณะที่ย่อหน้า AML มีเป้าหมายเสริมการปฏิบัติตามมาตรฐานของ Financial Action Task Force (FATF) ทั้งเรื่องการฟอกเงิน การเงินเพื่อผู้ก่อการร้าย และการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ

    หนึ่งในเปลี่ยนแปลงสำคัญที่สุดสำหรับผู้ประกอบการพนันคือการขยายขอบเขตการจัดทำ การประเมินความเสี่ยง อย่างเป็นทางการ กฎหมายที่แก้ไขกำหนดให้ธุรกิจที่เข้าข่ายต้องพิจารณาความเสี่ยงที่อาจมีการละเมิด ไม่ปฏิบัติตาม หรือพยายามหลีกเลี่ยงข้อผูกพันตามกฎหมายด้านการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ

    ตัวกฎหมายยังใส่ นิยามของการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ ไว้ในระบบ AML ตรง ๆ ครอบคลุมการจัดหาเงินทุนหรือบริการการเงินที่เกี่ยวกับกิจกรรมเกี่ยวกับอาวุธนิวเคลียร์ เคมี หรือชีวะที่มีวัตถุประสงค์ไม่ชอบมาพากลและขัดต่อกฎหมายในประเทศหรือนานาชาติ ตั้งแต่การผลิต ได้มา พัฒนา ส่งออก ขนส่ง โอน ไปจนถึงการใช้งาน

    มาตรการคว่ำบาตรกลายเป็นส่วนหนึ่งของเอกสารบังคับ

    ผู้ประกอบการยังต้องจัดทำนโยบาย ขั้นตอน และมาตรการควบคุมที่เป็นลายลักษณ์อักษรและเพียงพอ เพื่อรองรับการคว่ำบาตรทางการเงินต่อ ประเทศ บุคคล กลุ่ม นิติบุคคล และองค์กรอื่น ๆ โดยขั้นตอนที่เกี่ยวข้องกับการแพร่กระจายอาวุธต้องยึดจากการประเมินความเสี่ยงตามที่กฎหมาย AML กำหนด ซึ่งอนุญาตให้พิจารณาขนาดของธุรกิจแต่ละรายประกอบด้วย

    ที่น่าสังเกตคือถ้อยคำของกฎหมายไม่ได้จำกัดการประเมินแค่การละเมิดโดยตรง แต่ธุรกิจต้องพิจารณาความเป็นไปได้ของการหลีกเลี่ยงและการไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องด้วย

    การตรวจสอบอย่างเป็นอิสระคือข้อกำหนดใหม่

    กรอบกฎหมายใหม่ยังครอบคลุมถึงการทดสอบระบบ AML ของผู้ประกอบการเอง โดยนโยบาย ขั้นตอน และมาตรการควบคุมที่อยู่ภายใต้กฎหมายนี้ต้องถูกตรวจสอบโดยฟังก์ชันตรวจสอบที่เป็นอิสระ ซึ่งหากธุรกิจไม่มีหน่วยงานภายในดังกล่าว กฎหมายอนุญาตให้ว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญภายนอกเป็นผู้ดำเนินการ — นั่นหมายความว่าผู้ประกอบการไม่ใช่แค่ต้องวางมาตรการใหม่ แต่ยังต้องมีกลไกตรวจสอบที่เป็นอิสระอีกด้วย

    ด้านอื่นในกฎหมายฉบับเดียวกันก็เข้มขึ้นด้วย

    มาตรการที่เกี่ยวกับพนันเป็นแค่ส่วนหนึ่งของ L 9 ซึ่งครอบคลุมระบบการเงินและกฎหมายเดนมาร์กอีกหลายส่วน เช่น การชำระเงิน ธุรกิจหลักทรัพย์ และประมวลกฎหมายอาญา โดยโทษจำคุกสูงสุดของความผิดฐานฟอกเงินบางประเภท ถูกเพิ่มจาก 18 เดือนเป็น 3 ปี และคดีที่ทำบัญชีอันเป็นการฉ้อโกงอย่างร้ายแรงอาจถูกลงโทษถึง 6 ปี

    กฎหมายยังระบุให้ศาลเดนมาร์กไม่รับชำระเงินสดหรือเงินฝากที่มีมูลค่าตั้งแต่ 15,000 โครนเดนมาร์ก (ประมาณ 2,700 ดอลลาร์) ขึ้นไป โดยครอบคลุมรายการที่เกี่ยวเนื่องกันเพื่อป้องกันการแบ่งเงินเป็นก้อนย่อยหลีกเลี่ยงเกณฑ์

    มาตรการที่ครอบคลุมนี้สะท้อนว่าข้อกำหนดด้านพนันเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามยกระดับโครงสร้างต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธทั้งระบบ ซึ่งผู้ประกอบการในประเทศไทยและภูมิภาคควรติดตาม เพราะเป็นตัวอย่างแนวโน้มที่ผู้กำกับดูแลยุโรปกำลังขยับข้อกำหนด AML จากแค่เรื่องฟอกเงิน ไปสู่การคว่ำบาตรและการแพร่กระจายอาวุธอย่างเป็นระบบ