casiKNOW

Tag: anti-money-laundering

  • Rank Group จ่ายค่าปรับ 5 ล้านปอนด์! UKGC จับได้ปล่อยให้ลูกค้าเสียพนันหลักแสนโดยไร้มาตรการปกป้อง

    Rank Group จ่ายค่าปรับ 5 ล้านปอนด์! UKGC จับได้ปล่อยให้ลูกค้าเสียพนันหลักแสนโดยไร้มาตรการปกป้อง

    UKGC สั่งปรับ Rank Group 5 ล้านปอนด์ ปมปล่อยปละทั้ง AML-ความรับผิดชอบต่อสังคม

    Rank Group บริษัทcasino รายใหญ่ของสหราชอาณาจักร ตกลงจ่ายค่า settlement มูลค่า 5 ล้านปอนด์ (ประมาณ 6.6 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ให้สำนักงานคณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักร (UK Gambling Commission หรือ UKGC) จากความล้มเหลวด้านการกำกับดูแลของแบรนด์คาสิโนในเครือ ได้แก่ Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited และ Gaming Group Limited ซึ่งรวมกันแล้วดำเนินงานคาสิโนภาคพื้นถึง 51 แห่งทั่วสหราชอาณาจักร

    จุดล้มเหลวที่ UKGC ตรวจพบ

    การสอบสวนของ UKGC พบปัญหาหลายด้าน ทั้งเรื่องการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เช่น ไม่ได้ปรับปรุงนโยบาย AML ให้สอดคล้องกับ Money Laundering Regulations ฉบับปี 2020 นโยบายเดิมเปิดช่องให้ ตัดสินใจกับลูกค้าความเสี่ยงสูงอย่างไม่สม่ำเสมอ จัดชั้นความเสี่ยงให้ลูกค้าบางรายต่ำเกินจริง นำแหล่งเงินทุนความเสี่ยงสูงมาใช้โดยขาดการกำกับเพียงพอ รวมถึงไม่ได้ตรวจสอบลูกค้าแบบเข้มข้น (enhanced due diligence) ทั้งที่นโยบายของตัวเองกำหนดไว้

    ด้านความรับผิดชอบต่อสังคมก็พบเคสชัดเจน เช่น ลูกค้ารายหนึ่งเสียเงินถึง 50,000 ปอนด์ ในเวลาอันสั้นโดยไม่มีการติดต่อตักเตือนจากค่ายเลย ลูกค้าอีกรายที่ชนะราว 260,000 ปอนด์ แล้วเสียคืนไปถึง 250,000 ปอนด์ภายใน 12 วัน กลับไม่มีบันทึกการพูดคุยเรื่องการเล่นอย่างปลอดภัยเลย และลูกค้าที่เพิ่งหมดระยะ SELF-EXCLUSION (ขอพักการเข้าเล่น) ก็ไม่ถูกพูดคุยก่อนกลับไปเสียเพิ่มอีก 25,000 ปอนด์

    UKGC เตือน คาสิโนภาคพื้นก็เสี่ยง ไม่ใช่แค่คาสิโนออนไลน์

    เงินค่า settlement ทั้งหมดจะส่งเข้า Consolidated Fund ของรัฐบาลกลาง โดย Sue Young ผู้อำนวยการฝ่ายปฏิบัติการของ UKGC ระบุว่าคดีนี้พิสูจน์ว่าความเสี่ยงด้าน AML และความรับผิดชอบต่อสังคม ยังมีอยู่ไม่แพ้ในโลกคาสิโนภาคพื้น แม้ผลงานบังคับใช้กฎหมายขนาดใหญ่ที่ผ่านมาจะมาจากฝั่งออนไลน์เป็นส่วนใหญ่ พร้อมกระตุ้นให้ผู้ประกอบการคาสิโนภาคพื้นรายอื่น rút บทเรียนไปปรับปรุงระบบของตัวเองก่อนจะเจอเคสแบบเดียวกัน

    เกี่ยวกับผู้สนับสนุน

    SA THAI เว็บตรงไม่ผ่านเอเย่นต์ ระบบอัตโนมัติ 24 ชม. ฝาก-ถอนไว มั่นคงปลอดภัย 100% รวมเกมดังครบทุกค่าย • DGTHAI เว็บตรงบาคาร่าและเกมเดิมพันครบวงจร ระบบเสถียร จ่ายจริงทุกบิล รองรับทั้งบาคาร่า กีฬา และอีสปอร์ต

    สนับสนุนโดย SA THAI และ DGThai

  • ออสเตรเลียขยายเวลาห้ามเปิดคาสิโน-Star Sydney ถึงมิ.ย. 2027 ชี้ยังไม่แก้ปมกำกับดูแล-ฟอกเงินเด็ดขาด

    ออสเตรเลียขยายเวลาห้ามเปิดคาสิโน-Star Sydney ถึงมิ.ย. 2027 ชี้ยังไม่แก้ปมกำกับดูแล-ฟอกเงินเด็ดขาด

    คณะกรรมการคาสิโนอิสระแห่งรัฐนิวเซาท์เวลส์ (NICC) ของออสเตรเลีย ประกาศขยายเวลาการระงับใบอนุญาตประกอบธุรกิจคาสิโนของ Star Sydney ออกไปจนถึงเดือนมิถุนายน 2027 หลังเห็นว่ายังไม่พิสูจน์ได้ว่าการแก้ไขปัญหาด้านการกำกับดูแล ภาวะผู้นำ และวัฒนธรรมองค์กรนั้นยุติอย่างแท้จริง

    จุดเริ่มต้น: ถูกสั่งระงับใบอนุญาตตั้งแต่ปี 2022

    Star Sydney อยู่ใต้มาตรการระงับใบอนุญาตมาตั้งแต่เดือนตุลาคม 2022 ภายหลังการไต่สวนครั้งประวัติศาสตร์โดยผู้พิพากษา Adam Bell (Bell Inquiry) ซึ่งชี้ว่าบริษัทไม่เหมาะสมที่จะถือใบอนุญาต เนื่องจากความล้มเหลวอย่างร้ายแรงทั้งด้านมาตรการป้องกันการฟอกเงิน การกำกับดูแล และความสอดคล้องตามกฎระเบียบ โดยชนวนเหตุมาจากการที่ Star Sydney ถูกกล่าวหาว่าหลอกลวงธนาคาร National Australia Bank (NAB) เกี่ยวกับธุรกรรมต้องสงสัยมูลค่ากว่า900 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ราว 664 ล้านดอลลาร์สหรัฐ)

    ‘คืบหน้าแล้ว แต่ยังมั่นใจไม่ได้ว่าจะยั่งยืน’

    Philip Crawford ประธานกรรมการ NICC ยอมรับว่า Star Sydney คืบหน้าอย่างมีนัยสำคัญในการแก้ไขข้อกังวลด้านกฎระเบียบ แต่ยังมั่นใจไม่ได้ว่าการปรับปรุงเหล่านั้นจะคงอยู่อย่างยั่งยืน พร้อมแสดงความผิดหวังที่กลุ่มบริษัทยังคงเกิดปัญหาต่อเนื่องซึ่งกระทบคาสิโนในทุกโครงการของตน โดยทั้งสองบริษัทต้องพิสูจน์ให้ NICC เห็นว่าเรียนรู้จากข้อผิดพลาดในอดีตและแก้ปัญหาที่รากวัฒนธรรมองค์กรได้เองโดยไม่ต้องให้หน่วยงานเข้าแทรกแซง

    สมรภูมิคดี AUSTRAC ยังไม่จบ

    NICC ยังคงจับตามองคดีแพ่งที่ Star ค้างอยู่กับ AUSTRAC สำนักงานสืบสวนการเงินของออสเตรเลีย ซึ่งกล่าวหาการฝ่าฝืนกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินอย่างร้ายแรงและเป็นระบบ พร้อมเรียกค่าปรับสูงถึง400 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ราว 281 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) โดยข้อเท็จจริงในคดียุติไปแล้วก่อนการพิจารณาค่าปรับเมื่อเดือนมิถุนายน 2025 เหลือเพียงคำพิพากษาสุดท้ายของศาลกลางที่ยังไม่ออกมา ก่อนหน้านี้ AUSTRAC เองยอมรับว่าการดำเนินคดีกับ Star ช้า แต่จำเป็น

    ยิ่งไปกว่านั้น ช่วงต้นฤดูร้อนที่ผ่านมา NICC เพิ่งสั่งปรับ Star Sydney อีก10 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ราว 7.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ในข้อหาละเมิดข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่ดูเหมือนจะยังไม่มากพอที่จะทำให้หน่วยงานยอมยกเลิกการระงับใบอนุญาตแต่อย่างใด

    เกี่ยวกับผู้สนับสนุน

    SA THAI เว็บตรงไม่ผ่านเอเย่นต์ ระบบอัตโนมัติ 24 ชม. ฝาก-ถอนไว มั่นคงปลอดภัย 100% รวมเกมดังครบทุกค่าย • DGTHAI เว็บตรงบาคาร่าและเกมเดิมพันครบวงจร ระบบเสถียร จ่ายจริงทุกบิล รองรับทั้งบาคาร่า กีฬา และอีสปอร์ต

    สนับสนุนโดย SA THAI และ DGThai

  • เจ้าพ่อ ‘ธนาคารเงา’ คดีฉ้อโกงพันล้านปอนด์ ถูกแฉเอาเงินไปพนันรูเล็ตต์ตาละแสนในคาสิโนหรูเมย์แฟร์

    เจ้าพ่อ ‘ธนาคารเงา’ คดีฉ้อโกงพันล้านปอนด์ ถูกแฉเอาเงินไปพนันรูเล็ตต์ตาละแสนในคาสิโนหรูเมย์แฟร์

    Paresh Raja อดีตประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Market Financial Solutions (MFS) บริษัทปล่อยกู้แบบ “เงนแบงก์” (shadow bank) ที่ล่มสลายไปเมื่อต้นปีนี้ กำลังถูกจับตามองอย่างมากเมื่อ หนังสือพิมพ์ Telegraph เปิดเผยรายงานเมื่อเร็ว ๆ นี้ว่า เขาเป็นคนคุ้นเคยของคาสิโนหรูหราหรา 2 แห่งย่านเมย์แฟร์ในลอนดอน และเคยวางเดิมพันสูงถึง 60,000 ปอนด์ (ราว 80,300 ดอลลาร์) ต่อการหมุนรูเล็ตต์หนึ่งตา

    เดิมพันหลักแสนต่อตา มีบัตรเดบิตที่คาสิโนอนุมัติวงเงินวันละ 6 แสนปอนด์

    ตามรายงาน Raja มักเดินทางไปคาสิโน Palm Beach Casino และ Colony Club ซึ่งทั้งสองแห่งอยู่ภายใต้กลุ่มทุน Genting จากมาเลเซีย พร้อมแก๊งเพื่อนร่วมโต๊ะเป็นจนเป็นกิจวัตร โดยเฉพาะช่วงสุดสัปดาห์ และมักย้ายสลับเล่นระหว่างสองคาสิโนบ่อยครั้ง

    ที่น่าตกใจกว่านั้นคือ เขามีบัตรเดบิตที่คาสิโนอนุมัติให้ใช้วงเงินได้สูงถึง 600,000 ปอนด์ (ราว 803,300 ดอลลาร์) ต่อวันสำหรับการพนัน และมีเงินสดค้ำประกันอยู่ในทั้งสองคาสิโนรวมกันเกือบ 1 ล้านปอนด์ (ราว 1.34 ล้านดอลลาร์)

    เบื้องหลังคดีฉ้อโกง 1.3 พันล้านปอนด์

    การใช้ชีวิตหรูหราอย่างฟุ่มเฟือยนี้ถูกเปิดเผยขึ้นในช่วงที่ MFS กำลังจมอยู่ในข้อหาฉ้อโกงมูลค่าราว 1.3 พันล้านปอนด์ (ราว 1.74 พันล้านดอลลาร์) — MFS ดำเนินกิจการในฐานะเงนแบงก์ ระดมเงินจากสถาบันการเงินอื่นไปปล่อยกู้อีกต่อ คิดเป็นยอดกู้ราว 2.5 พันล้านปอนด์ ให้ลูกค้าตั้งแต่ผู้ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ ออฟฟิศครอบครัวต่างประเทศ นักธุรกิจ ไปจนถึงคนดัง

    บริษัทได้เข้าสู่กระบวนการล้มละลาย (administration) ในปีนี้ ทำให้เจ้าหนี้รวมตัวกันฟ้องร้องและได้คำสั่งอายัติทั่วโลก (worldwide freezing order) ต่อตัว Raja นอกจากนี้ยังมีการฟ้องร้องว่า Raja และภรรยาได้รับเงินกว่า 408 ล้านปอนด์ (ราว 546 ล้านดอลลาร์) จากเงินที่ MFS บริหาร เข้าบัญชีส่วนตัวในอังกฤษ โมนาโก สิงคโปร์ และยูเออี รวมถึงซื้อรถหรูสะสมจำนวนมาก โดย Raja ยืนยันปฏิเสธทุกข้อกล่าวหา

    เงินพนันคือเงินบริษัทหรือไม่?

    ข้อสังเกตสำคัญคือ ข้อกล่าวเรื่องการพนันนี้ ไม่ได้ พิสูจน์โดยตรงว่า Raja เอาเงินของบริษัทไปใช้พนัน และยังไม่ใช่ข้อเท็จจริงที่ตัดสินแล้วในคดีฉ้อโกง อย่างไรก็ตาม มันช่วยวาดภาพของชายที่ยอมเสี่ยงเงินหลักแสนต่อคืนบนโต๊ะบาคาร่าและรูเล็ตต์ ทั้งที่บริษัทที่กำลังบริหารอยู่ใกล้ล้มละลายเต็มที และเป็นอีกเหตุผลที่เจ้าหนี้ตั้งคำถามต่อความโปร่งใสของ MFS ก่อนล่มสลาย

    เกี่ยวกับผู้สนับสนุน

    SA THAI เว็บตรงไม่ผ่านเอเย่นต์ ระบบอัตโนมัติ 24 ชม. ฝาก-ถอนไว มั่นคงปลอดภัย 100% รวมเกมดังครบทุกค่าย • DGTHAI เว็บตรงบาคาร่าและเกมเดิมพันครบวงจร ระบบเสถียร จ่ายจริงทุกบิล รองรับทั้งบาคาร่า กีฬา และอีสปอร์ต

    สนับสนุนโดย SA THAI และ DGThai

  • Infoblox พบโดเมนกว่า 1.7 ล้านชื่อ เชื่อมเว็บพนันจีนผิดกฎหมาย-ฟอกเงิน ใช้ชื่อปลอม ‘เวเนียน มาเก๊า’ ด้วย

    Infoblox พบโดเมนกว่า 1.7 ล้านชื่อ เชื่อมเว็บพนันจีนผิดกฎหมาย-ฟอกเงิน ใช้ชื่อปลอม ‘เวเนียน มาเก๊า’ ด้วย

    บริษัทความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์ Infoblox เปิดเผยว่ากำลังติดตามโดเมนมากกว่า 1.7 ล้านชื่อที่มีความเกี่ยวข้องกับกิจกรรมคาสิโนออนไลน์ภาษาจีนที่ผิดกฎหมาย โดยโดเมนเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศออนไลน์ที่เคลื่อนไหวรวดเร็ว ซึ่งมุ่งเป้าไปที่ผู้เล่นในจีนแผ่นดินใหญ่และกลุ่มเครือข่ายฟอกเงินเป็นหลัก

    ตัวเลข 1.7 ล้านโดเมน ไม่ได้แปลว่ามีผู้กระทำผิด 1.7 ล้านราย

    ทางบริษัทชี้ว่าตัวเลข 1.7 ล้านโดเมนไม่ได้หมายความว่ามีผู้ลักลอบเปิดเว็บพนันผิดกฎหมายมากถึงจำนวนนั้น และไม่ได้แปลว่ามีเว็บไซต์แยกกันจำนวนเท่ากันเสมอไป เพราะเครือข่ายที่อยู่เบื้องหลังจะสร้างและหมุนเวียนชื่อโดเมนอย่างต่อเนื่อง เมื่อถูกบล็อกหนึ่งที่อยู่ ผู้ให้บริการก็สามารถเปลี่ยนผู้ใช้ไปยังที่อยู่สำรองที่สำรองไว้ในคลังโดเมนได้ทันที ทำให้ยากต่อการทราบจำนวนผู้กระทำผิดที่แท้จริง และการปิดเว็บไซต์หนึ่งอาจกระทบเครือข่ายโดยรวมได้เพียงเล็กน้อย

    แอบอ้างแบรนด์ “เวเนียน มาเก๊า”

    Infoblox พบโดเมนที่กลับมาใช้งานใหม่ 1 ชื่อที่นำชื่อ Venetian Macao ไปใช้คู่กับเกมคาสิโนและเกมสไตล์การพนัน อย่างไรก็ตามไม่พบหลักฐานว่าเว็บไซต์ดังกล่าวมีส่วนเกี่ยวข้องกับรีสอร์ตเวเนียน มาเก๊า ของจริงแต่อย่างใด ทางบริษัทระบุเสริมว่าแบรนด์คาสิโนใหญ่ ๆ ที่ปรากฏบนเว็บต้องสงสัยเหล่านี้มีแนวโน้มไม่ได้เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานจริง แต่เป็นผู้เสียหายจากการถูกแอบอ้างใช้ชื่อ การนำชื่อคาสิโนที่ผู้คนรู้จักมาใช้ช่วยให้ผู้ใช้เข้าใจผิดว่าไซต์ดังกล่าวเชื่อมกับผู้ให้บริการรายใหญ่

    แบ่งเว็บต้องสงสัยเป็น 3 ประเภท

    รายงานของ Infoblox ที่เผยแพร่เมื่อ 15 กันยายน แบ่งเว็บคาสิโนต้องสงสัยออกเป็น 3 ประเภท ได้แก่ 1) แพลตฟอร์มที่เอื้อให้การพนันผิดกฎหมายและการฟอกเงิน ซึ่งตัวเลข 1.7 ล้านโดเมนครอบคลุมเฉพาะกลุ่มนี้ 2) คาสิโนปลอมที่ตั้งใจสร้างมาเพื่อไม่ให้ลูกค้าถอนเงินได้ โดยอ้างตัวเป็นแพลตฟอร์มพนันแต่ล็อกเงินผู้ใช้ไว้ และ 3) หน้าเว็บธีมคาสิโนที่เป็นเพียงตัวลวง (decoy) เพื่อซ่อนโครงสร้างพื้นฐานของการสอดแนมทางไซเบอร์

    โดเมนกระจุกตัวในเครือข่ายเพียงไม่กี่กลุ่ม

    แม้จำนวนโดเมนที่ติดตามจะมหาศาล แต่ Infoblox ระบุว่ากิจกรรมส่วนใหญ่กระจุกอยู่ในเครือข่ายทางเทคนิคจำนวนน้อย กลุ่มเครือข่ายเพียง 2 กลุ่มคิดเป็นโดเมนคาสิโนภาษาจีนที่ติดตามได้ถึงราว 81% และคลัสเตอร์ใหญ่ที่สุด 4 กลุ่มรวมกันครอบคลุมราว 99.5% ของทั้งหมด สะท้อนว่าที่อยู่อินเทอร์เน็ตส่วนใหญ่เชื่อมโยงกับผู้กระทำผิดกลุ่มเล็ก ๆ ที่สำรองคลังโดเมนไว้จำนวนมากและย้ายผู้ใช้ข้ามไปมาเมื่อถูกทางการหรือผู้ให้บริการอินเทอร์เน็ตปิดกั้น

    ที่มา: iGamingToday (อ้างอิงรายงานจาก Asia Gaming Brief)

    เกี่ยวกับผู้สนับสนุน

    SA THAI เว็บตรงไม่ผ่านเอเย่นต์ ระบบอัตโนมัติ 24 ชม. ฝาก-ถอนไว มั่นคงปลอดภัย 100% รวมเกมดังครบทุกค่าย • DGTHAI เว็บตรงบาคาร่าและเกมเดิมพันครบวงจร ระบบเสถียร จ่ายจริงทุกบิล รองรับทั้งบาคาร่า กีฬา และอีสปอร์ต

    สนับสนุนโดย SA THAI และ DGThai

  • FATF เผยรายงานฉบับใหม่ ชี้ระบบดิจิทัลรอบวงการพนันคือช่องโหว่ฟอกเงินรอบใหม่

    FATF เผยรายงานฉบับใหม่ ชี้ระบบดิจิทัลรอบวงการพนันคือช่องโหว่ฟอกเงินรอบใหม่

    ความเสี่ยงไม่ได้จบแค่ที่ตัวคาสิโนออนไลน์อีกต่อไป

    ความเสี่ยงฟอกเงินในอุตสาหกรรมพนันทุกวันนี้ไม่ได้หยุดอยู่แค่หน้าเคาน์เตอร์คาสิโนหรือตัวผู้ประกอบการเดิมพันอีกต่อไป เมื่อ Financial Action Task Force (FATF) เผยแพร่รายงานประเมินฉบับใหม่เมื่อ 9 กันยายน ที่ขยับขอบเขตการดูให้กว้างขึ้นไปถึงโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลที่อยู่เบื้องหลังการพนันทั้งหมด ทั้ง e-wallet, บริการชำระเงินผ่านมือถือ, สินทรัพย์ดิจิทัล (virtual assets), แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดีย และตลาดดิจิทัล (digital marketplace) ที่ทำหน้าที่ยเชื่อมต่อระหว่างผู้เล่น ผู้ประกอบการ และระบบการเงิน โดยหน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของมอลตา (FIAU) ได้ส่งต่อผลวิเคราะห์นี้ให้หน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลเมื่อวันที่ 14 กันยายนที่ผ่านมา

    โครงการ 1 ปี ครอบคลุมกว่า 80 เขตอำนาจศาล

    รายงานฉบับนี้เกิดจากโครงการของ FATF ที่ใช้เวลาศึกษาตลอดหนึ่งปี โดยรวบรวมข้อมูลจากมากกว่า 80 เขตอำนาจศาล องค์กรในอุตสาหกรรม และทีมนักวิจัย ถือเป็นครั้งแรกที่ FATF วิเคราะห์ความเสี่ยงที่ผูกกับการพนันออนไลน์และการพนันผิดกฎหมายอย่างเป็นเรื่องเป็นราวโดยเฉพาะ

    สิ่งที่ปรากฏชัดคือ วงจรอาชญากรรมทางการเงินของอุตสาหกรรมนี้เริ่มควบคุมยากขึ้นเรื่อย ๆ หากยังคิดอยู่ในกรอบเดิม เพราะการพนันออนไลน์ข้ามพรมแดนได้ และโอนเงินได้หลายช่องทางโดยไม่ผูกกับโครงสร้างพื้นฐานทางกายภาพที่ผู้กำกับดูแลเคยตรวจสอบ ลูกค้าคนหนึ่งอาจใช้บริการแพลตฟอร์มพนัน ฝากเงินผ่าน e-wallet หรือสินทรัพย์ดิจิทัล และพบเห็นบริการนั้นผ่านโซเชียลมีเดียหรือตลาดดิจิทัล ซึ่งบริษัทหลายรายในห่วงโซ่นี้ไม่ได้อยู่ภายใต้กฎเกณฑ์เดียวกันกับผู้ประกอบการพนันเอง — FATF ชี้ว่าช่องทางชำระเงินทั้งเงินสด e-wallet mobile money และสินทรัพย์ดิจิทัลต่างมีช่องโหว่ให้ฟอกเงินได้ ทั้งยังชี้ว่าบริษัทโซเชียลมีเดีย ผู้พัฒนาซอฟต์แวร์ และตลาดดิจิทัลคือบริการที่อุตสาหกรรมพนันพึ่งพาเพิ่มมากขึ้น และบางส่วนอยู่นอกเหนือการกำกับดูแลด้านการพนัน เป็นช่องว่างที่เครือข่ายอาชญากรรมฉกฉวยได้

    ธงแดงที่ FATF แนะนำให้จับตา

    รายงานวางสัญญาณเตือนที่ชัดเจนขึ้นสำหรับเจ้าหน้าที่และบริษัท เช่น ลูกค้าที่เปิดหลายบัญชี หรือใช้ช่องทางชำระเงินหลายแบบภายใต้ตัวตนที่แตกต่างกัน, ข้อมูลการชำระเงินไม่ตรงกับข้อมูลลูกค้า, เอกสารยืนยันตัวตนน่าสงสัย, รูปแบบการเดิมพันและธุรกรรมการเงินที่ผิดปกติ, โครงสร้างบริษัทซับซ้อนจนตามหาเจ้าของที่แท้จริงได้ยาก, กิจกรรมพนันที่ดูเหมือนมีไว้เพื่อ “โอนเงิน” มากกว่าจะเดิมพันจริง, การซอยธุรกรรมใหญ่เป็นก้อนย่อย ๆ เพื่อเลี่ยงการตรวจจับ รวมถึงการเดิมพันก้อนผิดปกติหรือเป็นขบวนการในเหตุการณ์ที่เคยมีความเสี่ยงเรื่องล้มกีฬาอยู่ก่อนแล้ว

    พนันผิดกฎหมายคือจุดอ่อนใหญ่ที่สุด และโครงสร้างเจ้าของหลบการตรวจสอบ

    ปัญหาไม่ได้จำกัดอยู่แค่ผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาต การพนันผิดกฎหมายกลายเป็นหนึ่งในจุดอ่อนที่ใหญ่ที่สุดในภาคส่วนนี้ โดยบางเขตอำนาจศาล ตลาดผิดกฎหมายมีขนาดเทียบเท่าหรือใหญ่กว่าตลาดที่ถูกกำกับด้วยซ้ำ ธุรกิจนอกอาณาเขตอาจแต่งตัวเป็นบริษัทพนันที่ดูถูกต้องตามกฎหมาย แต่เสนอความไม่ระบุตัวตนและฟีเจอร์ที่ดึงดูดผู้ใช้กลุ่มอาชญากรรม ความแตกต่างด้านกฎระเบียบและการบังคับใช้ระหว่างประเทศสร้างโอกาสให้ผู้ประกอบการและเครือข่ายอาชญากรรมย้ายกิจกรรมข้ามเขตอำนาจศาล ซึ่งยังขัดขวางการแชร์ข้อมูลและทำให้การสอบสวนข้ามพรมแดนยากขึ้นด้วย

    FATF ยังพบว่าโครงสร้างการถือหุ้นถูกจัดวางให้สัดส่วนของแต่ละบุคคลต่ำกว่าเกณฑ์ที่จะกระตุ้นการตรวจสอบตามกฎเกณฑ์ได้ และช่องโหว่จะยิ่งร้ายแรงขึ้นในเขตอำนาจศาลที่การควบคุมเจ้าของผลประโยชน์ปลายทาง การกำกับดูแล AML หรือระบบต่อต้านการทุจริตยังอ่อนแอ

    โลกคริปโตและจุดบอดหลังฉากแพลตฟอร์ม

    FATF เชื่อมการทุจริตในระบบพนันและเกมเข้ากับการฉ้อโกงผ่านระบบไซเบอร์ การทุจริต นายหน้าฟอกเงินมืออาชีพ และองค์กรอาชญากรรมจัดตั้ง โครงสร้างเดียวกันที่เปิดให้ธุรกิจพนันถูกกฎหมายหาลูกค้าทั่วโลกได้ ก็เปิดเส้นทางเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงินทางการได้หลายทางเช่นกัน โดยสินทรัพย์ดิจิทัลมีนัยสำคัญที่สุด แต่ e-wallet และ mobile money ก็ยืนคั่นระหว่างบัญชีพนันกับธนาคารตามธรรมเนียม ทำให้ระบบชำระเงินทั้งหมดกลายเป็นส่วนสำคัญของการเฝ้าระวังด้าน AML

    ในทางปฏิบัติ FATF กำหนดมาตรฐานระหว่างประเทศ ไม่ได้กำกับการพนันโดยตรง แต่รายงานฉบับนี้จะไหลเข้าสู่ระบบ AML ของแต่ละประเทศและการประเมินว่าเขตอำนาจศาลใดควบคุมความเสี่ยงอาชญากรรมทางการเงินได้หรือไม่ ทำให้เรื่องนี้อยู่นอกเหนือแผนก compliance ของคาสิโนหรือสปอร์ตบุ๊กไปแล้ว ประเด็นที่ยากกว่าเดิมคือ “เครือข่ายโดยรอบ” — ผู้ประกอบการพนันอาจได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้อง แต่อีกรายที่หาลูกค้าให้ โอนเงินให้ หรืออำนวยความสะดวกธุรกรรมดิจิทัล กลับอยู่นอกมือผู้กำกับดูแลคนละหน่วยงาน หรือไม่ได้อยู่ใต้กฎหมายการพนันเลยด้วยซ้ำ ซึ่ง FATF ก็คือกำลังบอกเจ้าหน้าที่ให้ “ตามเน็ตเวิร์กนั้นไป” แทนที่จะจบที่ตัวผู้ประกอบการเพียงรายเดียว ในอุตสาหกรรมที่สร้างขึ้นจากแพลตฟอร์มข้ามพรมแดนและการโอนเงินดิจิทัลที่เคลื่อนไหวเร็ว ร่องรอยทางการเงินอาจนำไปไกลกว่าตัวเดิมพันมาก

  • เดนมาร์กขยายกฎ AML ของธุรกิจคาสิโน/พนันครอบคลุมการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธและการคว่ำบาตร มีผลบังคับแล้ว

    เดนมาร์กขยายกฎ AML ของธุรกิจคาสิโน/พนันครอบคลุมการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธและการคว่ำบาตร มีผลบังคับแล้ว

    ผู้ให้บริการพนันที่ได้รับอนุญาตในเดนมาร์กต้องรับมือกับภาระด้าน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ ที่หนักขึ้น ตั้งแต่วันที่ 15 กันยายนนี้ เมื่อการแก้ไขกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของประเทศ ได้ขยายขอบเขตไปยังเรื่อง การเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ (proliferation financing), การบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรทางการเงิน และการตรวจสอบอย่างเป็นอิสระ ให้เข้ามาอยู่ภายใต้ระบบควบคุมที่ธุรกิจอยู่ภายใต้การกำกับดูแลต้องปฏิบัติอย่างชัดเจนยิ่งขึ้น

    จากรายงาน AML สู่ความเสี่ยงใหม่ที่ต้องประเมิน

    สำหรับผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาต การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ไม่ใช่แค่การปรับขั้นตอน AML แบบเดิม ๆ ให้ดีขึ้นอีกนิดหน่อย แต่บริษัทตอนนี้ต้อง ประเมินความเสี่ยงการถูกใช้เป็นช่องทางเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ และต้องจัดทำระบบเป็นลายลักษณ์อักษรที่ครอบคลุมความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรต่อประเทศ บุคคล บริษัท และนิติบุคคลอื่น ๆ ด้วย

    กฎหมายฉบับนี้ผ่านการอ่านวาระที่สามในรัฐสภาเดนมาร์กตั้งแต่วันที่ 3 กันยายน เหลือเวลาไม่ถึงสองสัปดาห์ก่อนวันบังคับใช้หลัก และยืนยันว่าเนื้อหาส่วนใหญ่ของมาตรการทั้งชุดจะเริ่มมีผลบังคับใช้ 15 กันยายน 2026

    เนื้อหาที่เกี่ยวกับพนันอยู่ในกฎหมายฉบับใหญ่ L 9

    มาตรการเรื่องพนันเป็นเพียงส่วนหนึ่งของร่างกฎหมาย L 9 ซึ่งแก้ไขกฎที่ครอบคลุมธุรกิจการเงิน บริการชำระเงิน บริษัทหลักทรัพย์ และธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับอีกหลายประเภท ขณะที่ย่อหน้า AML มีเป้าหมายเสริมการปฏิบัติตามมาตรฐานของ Financial Action Task Force (FATF) ทั้งเรื่องการฟอกเงิน การเงินเพื่อผู้ก่อการร้าย และการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ

    หนึ่งในเปลี่ยนแปลงสำคัญที่สุดสำหรับผู้ประกอบการพนันคือการขยายขอบเขตการจัดทำ การประเมินความเสี่ยง อย่างเป็นทางการ กฎหมายที่แก้ไขกำหนดให้ธุรกิจที่เข้าข่ายต้องพิจารณาความเสี่ยงที่อาจมีการละเมิด ไม่ปฏิบัติตาม หรือพยายามหลีกเลี่ยงข้อผูกพันตามกฎหมายด้านการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ

    ตัวกฎหมายยังใส่ นิยามของการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ ไว้ในระบบ AML ตรง ๆ ครอบคลุมการจัดหาเงินทุนหรือบริการการเงินที่เกี่ยวกับกิจกรรมเกี่ยวกับอาวุธนิวเคลียร์ เคมี หรือชีวะที่มีวัตถุประสงค์ไม่ชอบมาพากลและขัดต่อกฎหมายในประเทศหรือนานาชาติ ตั้งแต่การผลิต ได้มา พัฒนา ส่งออก ขนส่ง โอน ไปจนถึงการใช้งาน

    มาตรการคว่ำบาตรกลายเป็นส่วนหนึ่งของเอกสารบังคับ

    ผู้ประกอบการยังต้องจัดทำนโยบาย ขั้นตอน และมาตรการควบคุมที่เป็นลายลักษณ์อักษรและเพียงพอ เพื่อรองรับการคว่ำบาตรทางการเงินต่อ ประเทศ บุคคล กลุ่ม นิติบุคคล และองค์กรอื่น ๆ โดยขั้นตอนที่เกี่ยวข้องกับการแพร่กระจายอาวุธต้องยึดจากการประเมินความเสี่ยงตามที่กฎหมาย AML กำหนด ซึ่งอนุญาตให้พิจารณาขนาดของธุรกิจแต่ละรายประกอบด้วย

    ที่น่าสังเกตคือถ้อยคำของกฎหมายไม่ได้จำกัดการประเมินแค่การละเมิดโดยตรง แต่ธุรกิจต้องพิจารณาความเป็นไปได้ของการหลีกเลี่ยงและการไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องด้วย

    การตรวจสอบอย่างเป็นอิสระคือข้อกำหนดใหม่

    กรอบกฎหมายใหม่ยังครอบคลุมถึงการทดสอบระบบ AML ของผู้ประกอบการเอง โดยนโยบาย ขั้นตอน และมาตรการควบคุมที่อยู่ภายใต้กฎหมายนี้ต้องถูกตรวจสอบโดยฟังก์ชันตรวจสอบที่เป็นอิสระ ซึ่งหากธุรกิจไม่มีหน่วยงานภายในดังกล่าว กฎหมายอนุญาตให้ว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญภายนอกเป็นผู้ดำเนินการ — นั่นหมายความว่าผู้ประกอบการไม่ใช่แค่ต้องวางมาตรการใหม่ แต่ยังต้องมีกลไกตรวจสอบที่เป็นอิสระอีกด้วย

    ด้านอื่นในกฎหมายฉบับเดียวกันก็เข้มขึ้นด้วย

    มาตรการที่เกี่ยวกับพนันเป็นแค่ส่วนหนึ่งของ L 9 ซึ่งครอบคลุมระบบการเงินและกฎหมายเดนมาร์กอีกหลายส่วน เช่น การชำระเงิน ธุรกิจหลักทรัพย์ และประมวลกฎหมายอาญา โดยโทษจำคุกสูงสุดของความผิดฐานฟอกเงินบางประเภท ถูกเพิ่มจาก 18 เดือนเป็น 3 ปี และคดีที่ทำบัญชีอันเป็นการฉ้อโกงอย่างร้ายแรงอาจถูกลงโทษถึง 6 ปี

    กฎหมายยังระบุให้ศาลเดนมาร์กไม่รับชำระเงินสดหรือเงินฝากที่มีมูลค่าตั้งแต่ 15,000 โครนเดนมาร์ก (ประมาณ 2,700 ดอลลาร์) ขึ้นไป โดยครอบคลุมรายการที่เกี่ยวเนื่องกันเพื่อป้องกันการแบ่งเงินเป็นก้อนย่อยหลีกเลี่ยงเกณฑ์

    มาตรการที่ครอบคลุมนี้สะท้อนว่าข้อกำหนดด้านพนันเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามยกระดับโครงสร้างต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธทั้งระบบ ซึ่งผู้ประกอบการในประเทศไทยและภูมิภาคควรติดตาม เพราะเป็นตัวอย่างแนวโน้มที่ผู้กำกับดูแลยุโรปกำลังขยับข้อกำหนด AML จากแค่เรื่องฟอกเงิน ไปสู่การคว่ำบาตรและการแพร่กระจายอาวุธอย่างเป็นระบบ