Tag: Money Laundering

คณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงินต่อการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (FATF) เผยแพร่รายงานล่าสุดชื่อ “Risks of Gaming and Gambling” ระบุว่า การขยายตัวอย่างรวดเร็วของการพนันออนไลน์ ช่องทางชำระเงินดิจิทัล และแพลตฟอร์มข้ามพรมแดน กำลังเปลี่ยนหน้าตาของความเสี่ยงด้านเงินผิดกฎหมายในอุตสาหกรรมเกมทั่วโลก โดยคาสิโนและการเดิมพันกีฬายังเป็นกลุ่มที่เสี่ยงต่อการฟอกเงินมากที่สุด

อุตสาหกรรมเกมกลายเป็นส่วนหนึ่งของระบบถ่ายโอนเงินข้ามพรมแดน

องค์กรระหว่างรัฐบาลซึ่งมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ปารีส ระบุว่า การเล่นเกมและการพนันได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศการถ่ายโอนเงินที่เชื่อมโยงซับซ้อน ผู้เล่นจำนวนมากอยู่นอกเหนือกรอบการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนผู้ก่อการร้าย (CFT) ของแต่ละประเทศ งานศึกษานี้จัดทำขึ้นจากแบบสอบถามจาก 80 เขตอำนาจศาลทั่วโลก การปรึกษาเจาะจงกับหน่วยงานในอุตสาหกรรม นักวิจัย และภาคเอกชน รวมถึงกรณีศึกษาจากหน่วยงานรัฐแต่ละประเทศ

FATF สรุปว่าการฟอกเงินผ่านกิจกรรมการพนัน “เป็นความเสี่ยงที่ชัดเจนในหลายประเทศ” โดยคาสิโนทั้งแบบที่ดินและแบบออนไลน์ รวมถึงการเดิมพันกีฬา ถือเป็นกลุ่มที่ได้รับผลกระทบมากเป็นพิเศษ ขณะที่การฟอกเงินผ่านเกมวิดีโอและเกมมือถือออนไลน์มีขนาดเล็กกว่าหรือไม่ซับซ้อนและไม่บ่อยเท่า จากพยานหลักฐานที่มีในปัจจุบัน

ช่องทางการชำระเงินคือหัวใจของความเสี่ยง

รายงานเน้นย้ำความหลากหลายของช่องทางชำระเงินที่ผู้บริโภคใช้เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ: “ผลการตรวจสอบพบว่าช่องทางชำระเงินบางประเภทที่เกี่ยวข้องกับการพนัน เช่น เงินสด อีวอลเล็ต โมบายมันนี่ และสินทรัพย์ดิจิทัล อ่อนแอต่อความเสี่ยงการฟอกเงินหลายรูปแบบ” ยิ่งไปกว่านั้น วิธีการชำระเงินที่ผู้ให้บริการออนไลน์ยอมรับยิ่งเพิ่มขึ้น ยิ่งเอื้อให้เกิดธุรกรรมที่ รวดเร็ว นิรนาม ข้ามพรมแดน และแปลงมูลค่าไปสู่รูปแบบอื่นได้ง่าย

แพลตฟอร์มเกมและพนันออนไลน์ยังเชื่อมโยงกับโซเชียลมีเดียและแพลตฟอร์มดิจิทัลอื่นมากขึ้น ซึ่ง “เพิ่มความเสี่ยง” ได้ เพราะช่องทางเหล่านี้ใช้ติดต่อและประสานงานกิจกรรมผิดกฎหมาย เช่น การล็อกผลแข่ง การโฆษณาพนันที่ผิดกฎหมายหรือไม่มีใบอนุญาต รวมถึงการชักชวนคนมาเปิดบัญชีม้าฟอกเงิน (money mules)

เว็บผิดกฎหมาย offshore และ jังก์เก็ต ยังถูกจับตา

FATF ระบุว่าการพนัน offshore ที่ผิดกฎหมายและไม่มีใบอนุญาตเป็น “ความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญ” โดย “ตลาดการพนันผิดกฎหมายมีขนาดเทียบเท่าหรือมากกว่าตลาดถูกกฎหมายในบางประเทศ และยังคงแพร่หลาย ดึงดูดผู้เล่นด้วยโปรโมชันและความเป็นส่วนตัวที่สูงกว่า”

สำหรับ jังก์เก็ต แม้ส่วนนี้จะ “ลดลงและถูกกำกับเข้มขึ้นเรื่อย ๆ” องค์กรยังคงติดตามต่อไปเพราะ jังก์เก็ตยังคงเป็นความเสี่ยงด้านความเป็นส่วนตัว และการซ่อนเจ้าของตัวจริงของ jังก์เก็ต

ธงแดง: โครงสร้างบริษัทซับซ้อน บัญชีหลอก และการขยายสู่สินทรัพย์ดิจิทัล

ขอบเขตของรายงานสะท้อนว่าขอบเขตความเสี่ยง AML กว้างขึ้นกว่าแค่ลูกค้าและธุรกรรมของคาสิโน โดย FATF ชี้ไปที่โครงสร้างเจ้าของที่ซับซ้อนและข้ามพรมแดน nominee นิติบุคคลทรัสต์และมูลนิธิ และโครงสร้างผู้ถือหุ้นที่ถูกออกแบบมาเพื่อ “เลี่ยงเกณฑ์ตรวจสอบตามกฎเกณฑ์” รวมถึงการใช้ผู้ให้บริการบุคคลที่สามหรือ white-label โดยไม่มีการกำกับที่เพียงพอ และสัญญากับผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ การตลาด ที่ปรึกษา หรือเทคโนโลยีที่ “ขาดเหตุผลเชิงพาณิชย์”

ธงแดงอื่นยังรวมถึงการที่ผู้ให้บริการขยายตัวเร็วไปยังบริการดิจิทัล เช่น สินทรัพย์ดิจิทัลหรือบริการชำระเงิน การเพิ่มขึ้นผิดปกติของรายได้หรือกิจกรรมลูกค้า และกระแสเงินข้ามพรมแดนระหว่างธุรกิจที่ “ไม่เกี่ยวกับการพนันที่กำกับดูแล” ในฝั่งลูกค้า: บัญชีหลายบัญชี การใช้ VPN ซ้ำ ๆ ข้อมูลลูกค้ากับข้อมูลการชำระเงินไม่ตรงกัน แหล่งที่มาของเงินที่ไม่ชัดเจน

FATF ยังเตือนว่าความแตกต่างของกรอบกำกับของแต่ละประเทศอาจเอื้อให้เกิด “การเลือกใช้กฎที่หละหลวมที่สุด” (regulatory arbitrage) ของผู้ให้บริการ จึงแนะนำให้ทุกประเทศเพิ่มการทำความเข้าใจความเสี่ยงที่แปรเปลี่ยน กำหนดหลักเกณฑ์การออกใบอนุญาตที่รัดกุมเพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรเป็นเจ้าของธุรกิจ การกำกับเพิ่มขึ้น การกระชับความร่วมมือระหว่างประเทศ และการเป็นพันธมิตรภาครัฐ-เอกชนเพื่อแบ่งปันข้อมูล