เดนมาร์กขยายกฎ AML ของธุรกิจคาสิโน/พนันครอบคลุมการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธและการคว่ำบาตร มีผลบังคับแล้ว

ผู้ให้บริการพนันที่ได้รับอนุญาตในเดนมาร์กต้องรับมือกับภาระด้าน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ ที่หนักขึ้น ตั้งแต่วันที่ 15 กันยายนนี้ เมื่อการแก้ไขกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของประเทศ ได้ขยายขอบเขตไปยังเรื่อง การเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ (proliferation financing), การบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรทางการเงิน และการตรวจสอบอย่างเป็นอิสระ ให้เข้ามาอยู่ภายใต้ระบบควบคุมที่ธุรกิจอยู่ภายใต้การกำกับดูแลต้องปฏิบัติอย่างชัดเจนยิ่งขึ้น

จากรายงาน AML สู่ความเสี่ยงใหม่ที่ต้องประเมิน

สำหรับผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาต การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ไม่ใช่แค่การปรับขั้นตอน AML แบบเดิม ๆ ให้ดีขึ้นอีกนิดหน่อย แต่บริษัทตอนนี้ต้อง ประเมินความเสี่ยงการถูกใช้เป็นช่องทางเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ และต้องจัดทำระบบเป็นลายลักษณ์อักษรที่ครอบคลุมความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรต่อประเทศ บุคคล บริษัท และนิติบุคคลอื่น ๆ ด้วย

กฎหมายฉบับนี้ผ่านการอ่านวาระที่สามในรัฐสภาเดนมาร์กตั้งแต่วันที่ 3 กันยายน เหลือเวลาไม่ถึงสองสัปดาห์ก่อนวันบังคับใช้หลัก และยืนยันว่าเนื้อหาส่วนใหญ่ของมาตรการทั้งชุดจะเริ่มมีผลบังคับใช้ 15 กันยายน 2026

เนื้อหาที่เกี่ยวกับพนันอยู่ในกฎหมายฉบับใหญ่ L 9

มาตรการเรื่องพนันเป็นเพียงส่วนหนึ่งของร่างกฎหมาย L 9 ซึ่งแก้ไขกฎที่ครอบคลุมธุรกิจการเงิน บริการชำระเงิน บริษัทหลักทรัพย์ และธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับอีกหลายประเภท ขณะที่ย่อหน้า AML มีเป้าหมายเสริมการปฏิบัติตามมาตรฐานของ Financial Action Task Force (FATF) ทั้งเรื่องการฟอกเงิน การเงินเพื่อผู้ก่อการร้าย และการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ

หนึ่งในเปลี่ยนแปลงสำคัญที่สุดสำหรับผู้ประกอบการพนันคือการขยายขอบเขตการจัดทำ การประเมินความเสี่ยง อย่างเป็นทางการ กฎหมายที่แก้ไขกำหนดให้ธุรกิจที่เข้าข่ายต้องพิจารณาความเสี่ยงที่อาจมีการละเมิด ไม่ปฏิบัติตาม หรือพยายามหลีกเลี่ยงข้อผูกพันตามกฎหมายด้านการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ

ตัวกฎหมายยังใส่ นิยามของการเงินเพื่อการแพร่กระจายอาวุธ ไว้ในระบบ AML ตรง ๆ ครอบคลุมการจัดหาเงินทุนหรือบริการการเงินที่เกี่ยวกับกิจกรรมเกี่ยวกับอาวุธนิวเคลียร์ เคมี หรือชีวะที่มีวัตถุประสงค์ไม่ชอบมาพากลและขัดต่อกฎหมายในประเทศหรือนานาชาติ ตั้งแต่การผลิต ได้มา พัฒนา ส่งออก ขนส่ง โอน ไปจนถึงการใช้งาน

มาตรการคว่ำบาตรกลายเป็นส่วนหนึ่งของเอกสารบังคับ

ผู้ประกอบการยังต้องจัดทำนโยบาย ขั้นตอน และมาตรการควบคุมที่เป็นลายลักษณ์อักษรและเพียงพอ เพื่อรองรับการคว่ำบาตรทางการเงินต่อ ประเทศ บุคคล กลุ่ม นิติบุคคล และองค์กรอื่น ๆ โดยขั้นตอนที่เกี่ยวข้องกับการแพร่กระจายอาวุธต้องยึดจากการประเมินความเสี่ยงตามที่กฎหมาย AML กำหนด ซึ่งอนุญาตให้พิจารณาขนาดของธุรกิจแต่ละรายประกอบด้วย

ที่น่าสังเกตคือถ้อยคำของกฎหมายไม่ได้จำกัดการประเมินแค่การละเมิดโดยตรง แต่ธุรกิจต้องพิจารณาความเป็นไปได้ของการหลีกเลี่ยงและการไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องด้วย

การตรวจสอบอย่างเป็นอิสระคือข้อกำหนดใหม่

กรอบกฎหมายใหม่ยังครอบคลุมถึงการทดสอบระบบ AML ของผู้ประกอบการเอง โดยนโยบาย ขั้นตอน และมาตรการควบคุมที่อยู่ภายใต้กฎหมายนี้ต้องถูกตรวจสอบโดยฟังก์ชันตรวจสอบที่เป็นอิสระ ซึ่งหากธุรกิจไม่มีหน่วยงานภายในดังกล่าว กฎหมายอนุญาตให้ว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญภายนอกเป็นผู้ดำเนินการ — นั่นหมายความว่าผู้ประกอบการไม่ใช่แค่ต้องวางมาตรการใหม่ แต่ยังต้องมีกลไกตรวจสอบที่เป็นอิสระอีกด้วย

ด้านอื่นในกฎหมายฉบับเดียวกันก็เข้มขึ้นด้วย

มาตรการที่เกี่ยวกับพนันเป็นแค่ส่วนหนึ่งของ L 9 ซึ่งครอบคลุมระบบการเงินและกฎหมายเดนมาร์กอีกหลายส่วน เช่น การชำระเงิน ธุรกิจหลักทรัพย์ และประมวลกฎหมายอาญา โดยโทษจำคุกสูงสุดของความผิดฐานฟอกเงินบางประเภท ถูกเพิ่มจาก 18 เดือนเป็น 3 ปี และคดีที่ทำบัญชีอันเป็นการฉ้อโกงอย่างร้ายแรงอาจถูกลงโทษถึง 6 ปี

กฎหมายยังระบุให้ศาลเดนมาร์กไม่รับชำระเงินสดหรือเงินฝากที่มีมูลค่าตั้งแต่ 15,000 โครนเดนมาร์ก (ประมาณ 2,700 ดอลลาร์) ขึ้นไป โดยครอบคลุมรายการที่เกี่ยวเนื่องกันเพื่อป้องกันการแบ่งเงินเป็นก้อนย่อยหลีกเลี่ยงเกณฑ์

มาตรการที่ครอบคลุมนี้สะท้อนว่าข้อกำหนดด้านพนันเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามยกระดับโครงสร้างต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธทั้งระบบ ซึ่งผู้ประกอบการในประเทศไทยและภูมิภาคควรติดตาม เพราะเป็นตัวอย่างแนวโน้มที่ผู้กำกับดูแลยุโรปกำลังขยับข้อกำหนด AML จากแค่เรื่องฟอกเงิน ไปสู่การคว่ำบาตรและการแพร่กระจายอาวุธอย่างเป็นระบบ