หน่วยงานกำกับระดับโลกเตือน: การพนันออนไลน์เปิดทางสู่การฟอกเงิน

แพลตฟอร์มที่ให้บริการการพนันออนไลน์กำลังถูกตรวจสอบมากขึ้นจาก Financial Action Task Force (FATF) หรือหน่วยงานกำกับดูแลอาชญากรรมทางการเงินระดับโลก ซึ่งระบุว่าธุรกิจเหล่านี้กำลังกลายเป็นเป้าดึงดูดผู้กระทำผิดที่หาทางย้ายเงินหรือระดมทุนมากขึ้นเรื่อย ๆ

การเติบโตของการพนันออนไลน์นำมาซึ่งช่องโหว่รูปแบบใหม่

หน่วยงานเฝ้าระวังอาชญากรรมทางการเงินซึ่งมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่กรุงปารีส ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับการเติบโตอย่างรวดเร็วของเกมและการพนันออนไลน์ ซึ่งกำลังสร้างชุดช่องโหว่ชุดใหม่ขึ้นมา

องค์กรนี้เน้นย้ำเป็นพิเศษถึงกรณีที่ลูกค้าสามารถใช้ช่องทางการชำระเงินได้หลายรูปแบบ และสามารถเข้าถึงผู้ให้บริการที่ตั้งอยู่นอกตลาดที่มีการกำกับดูแล

อีวอลเล็ต บริการโมบายมันนี่ และสินทรัพย์เสมือน สามารถทำให้หน่วยงานกำกับและทีมคอมพลายแอนซ์ติดตามความเคลื่อนไหวของเงินทุนข้ามพรมแดนได้ยากขึ้น FATF ระบุ

คำเตือนครั้งนี้เกิดขึ้นท่ามกลางการขยายตัวอย่างต่อเนื่องของการพนันออนไลน์ในระดับโลก โดยนักวิจัยจาก H2 Gambling Capital คาดการณ์ว่าการพนันออนไลน์จะมีสัดส่วนมากกว่าครึ่งหนึ่งของรายได้รวมจากการพนัน (GGR) ทั่วโลกเป็นครั้งแรกในปี 2029

สัญญาณความเสี่ยงที่ควรจับตา

FATF ระบุว่าความเป็นสากลของอุตสาหกรรมพนันออนไลน์อาจทิ้งช่องว่างในระบบที่เดิมถูกออกแบบมาเพื่อคาสิโนแบบดั้งเดิมและสถาบันการเงินที่ได้รับการกำกับดูแล

องค์กรจึงได้เผยแพร่ชุด ตัวชี้วัดความเสี่ยง (risk indicators) เพื่อช่วยให้บริษัทพนัน หน่วยงานกำกับ และเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายระบุกิจกรรมต้องสงสัย ได้แก่

ช่องทางชำระเงินที่ลูกค้าหลายรายใช้ร่วมกัน ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงกลุ่มที่ดำเนินการร่วมกัน รวมถึงความไม่ตรงกันระหว่างตำแหน่งที่ลูกค้าแจ้งกับที่อยู่ IP ของพวกเขา นอกจากนี้ยอดฝาก-ถอนขนาดใหญ่ที่ไม่มีการเดิมพันจริงประกอบกันก็เป็นสัญญาณเตือนอีกข้อหนึ่ง

หน่วยงานยังชี้ให้เห็นพฤติกรรมการ smurfing ซึ่งเป็นการแบ่งธุรกรรมออกเป็นส่วนย่อยจำนวนมากเพื่อเลี่ยงระบบตรวจสอบป้องกันการฟอกเงินและขั้นตอน KYC

แม้สถานที่พนันแบบดั้งเดิมจะอยู่ภายใต้ความพยายามขององค์กรอาชญากรรมในการเข้าเป็นเจ้าของและครอบงำการดำเนินงานมาอย่างยาวนาน ปัจจุบันความเสี่ยงลักษณะเดียวกันก็ถ่ายโอนไปยังสภาพแวดล้อมออนไลน์ได้ ไม่ว่าโครงสร้างเจ้าของจะซับซ้อนเพียงใด

โปรเจกต์ของ FATF ยังชี้ถึงความเชื่อมโยงระหว่างการละเมิดการใช้เกมและการพนันเข้ากับอาชญากรรมอื่น ๆ ทั้งการทุจริตและการฉ้อโกงทางไซเบอร์

Giles Thomson ประธาน FATF กล่าวว่า: “หากไม่มีมาตรการป้องกันที่แข็งแกร่ง ภาคส่วนเหล่านี้อาจดึงดูดมิจฉาชีพ มืออาชีวด้านการฟอกเงิน และเครือข่ายอาชญากรรม organised crime — ผมขอให้รัฐบาลทุกประเทศใส่ใจตัวชี้วัดความเสี่ยงที่เราประกาศวันนี้ และวางมาตรการตอบสนองตามระดับความเสี่ยง ตั้งแต่การเพิ่มการกำกับดูแล จัดการผู้ให้บริการผิดกฎหมายและเจ้า offshore เพิ่มความร่วมมือระหว่างประเทศ ไปจนถึงการเสริมความร่วมมือระหว่างรัฐกับเอกชน”

ความเสี่ยงการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

FATF ยังกังวลเรื่องการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย โดยผลประเมินเฉพาะทางชี้ถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มเกมและบริการเกี่ยวเนื่องอย่าง เว็บไซต์ไลฟ์สตรีม

งานวิจัยที่หน่วยงานอ้างอิงระบุถึงวิธีต่าง ๆ ทั้งการซื้อไอเท็มหรือสกุลเงินเสมือน การจำหน่ายเกมที่เผยแพร่แนวคิดสุดโต่ง และการรับเงินบริจาคขณะไลฟ์สตรีมเกม

รายงานฉบับนี้เรียกร้องให้ผู้ประกอบการและหน่วยงานกำกับมองให้ไกลกว่าธุรกรรมเป็นรายบุคคล และเชื่อมโยงข้อมูลจากหลายแหล่ง ทั้งบัญชี อุปกรณ์ ช่องทางชำระเงิน และพฤติกรรมการเดิมพัน